Datenschutzerklärung

Diese Datenschutzerklärung informiert darüber, wie dr finanzberatung, nachfolgend "Berater" genannt, personenbezogene Daten verarbeitet. Die Erklärung richtet sich an Kunden sowie an Interessenten der angebotenen Dienstleistungen. 

1. Verantwortlicher 

Daniel Rotzer, dr finanzberatung
Gassenweg 4, 3945 Gampel
[email protected], 079 830 63 84 

2. Zweck der Datenbearbeitung 

Der Berater verarbeitet personenbezogene Daten ausschliesslich zu folgenden Zwecken: 

  • Durchführung der vereinbarten Dienstleistungen (Finanzanalyse, Finanzcoaching, Beratung) 
  • Terminvereinbarung und Kommunikation 
  • Rechnungsstellung und Buchhaltung 
  • Erfüllung gesetzlicher Pflichten 

Es findet keine Profilbildung (Profiling) und keine Weitergabe zu Marketingzwecken statt.
 

3. Erhobene Daten 

Es werden nur jene Daten erhoben, die für die Beratung notwendig sind. Dazu können gehören: 

  • Kontakt- und Stammdaten (Name, Adresse, E-Mail, Telefon) 
  • Finanzinformationen, die der Kunde freiwillig zur Verfügung stellt 
  • Notizen aus Gesprächen 
  • Abrechnungsdaten 


4. Rechtsgrundlagen 

Die Bearbeitung erfolgt auf Basis: 

  • der Einwilligung des Kunden, 
  • der Erfüllung des Beratungsmandats, 
  • gesetzlicher Verpflichtungen (z. B. Aufbewahrungsfristen). 


5. Weitergabe an Dritte 

Die persönlichen Daten werden nicht an Dritte weitergegeben. Eine Ausnahme besteht: 

  • bei ausdrücklicher Zustimmung des Kunden, 


6. Speicherort und Datensicherheit 

Alle Daten werden in der Schweiz oder in der EU gespeichert. Es werden geeignete technische und organisatorische Massnahmen getroffen, um Daten vor unbefugtem Zugriff, Verlust oder Missbrauch zu schützen. 

7. Aufbewahrungsdauer 

Personenbezogene Daten werden nur so lange aufbewahrt, wie dies gesetzlich vorgeschrieben oder für die Mandatsdurchführung notwendig ist: 

  • Finanz- und Buchhaltungsdaten: mindestens 10 Jahre 
  • Beratungsunterlagen: maximal 10 Jahre, sofern nicht früher gelöscht 


8. Rechte der betroffenen Personen 

Der Kunde hat jederzeit das Recht: 

  • Auskunft über gespeicherte Daten zu verlangen, 
  • die Berichtigung unrichtiger Daten zu verlangen, 
  • die Löschung nicht mehr benötigter Daten zu fordern, 
  • die Einwilligung zur Datenbearbeitung zu widerrufen. 

Anfragen können schriftlich oder per E-Mail gestellt werden. 

9. Anpassungen der Datenschutzerklärung 

Diese Datenschutzerklärung kann bei Bedarf angepasst werden. Die jeweils aktuelle Version ist beim Berater erhältlich.